2022年全球金融市場動盪,這時投資真的要阿Q點,生活才會比較舒坦,但在各類資產都跌個兩、三成之後,投資不要再意氣消沉,這時候反倒是好好找標的,為「贏」向2023年做好投資準備。
各種投資工具裡,共同基金(含ETF)對無暇做股票研究、喜歡分散投資和偏好海外投資的人,基金可以化繁為簡,基金還有被視為「懶人投資工具」。儘管委由專業經理人操盤共同基金,算是便捷投資工具,但基金投資也是要做功課,到底要怎麼做功課呢?
網路時代,網路可以搜尋到相當多的投資資訊,以金管會核備境內外基金,加上各種貨幣和費用衍生出基金級別,基金檔數逾八千多檔,如何找尋相關資訊,很多投資小白都感到茫然,這次筆者特別就自己喜好的找尋基金資訊網站與大家分享,到底那個網站最實用、網站提供那些實用的功能。
筆者長期從事基金報導和文章撰寫,除基金公司官方說法之外,總是要再多方查證,網路時代這些查證研究工作相對簡單,尤其有一些專注基金的資料網站,是筆者每天必上的網站,這包括境外基金觀測站、投信暨投顧公會網站,財經媒體背景的嘉實資訊(MoneyDJ)、鉅亨網的基金專區或台灣投顧大拇哥的Tarobo資訊平台、外國基金評等公司的晨星(Morningstar)網站,若是有興趣找更多國際資訊,外國網站筆者推薦Citywire的亞洲和英國版。
功能1-公會認證 點閱排名第一
值得注意,各種基金資訊平台,MoneyDJ是國內唯一獲得投信投顧公會認可的基金資訊平台(相關連結),何以公會給予這個網站如此的評價,主要是此網站提供許多基金實用資訊,不僅是小白好用,連專業人士如公會從業人員,也都會上網查詢。筆者這次就無私來分享Money DJ的好用功能。
從Google搜尋基金
一般人對某檔有興趣的基金時,通常第一步會直接在google上搜尋,若仔細觀察Google跳出來的排序,基金在MoneyDJ被網友們的點擊次數總是最多,在搜尋排序上排行上總是相對前面,網友也可以直接就從google搜尋結果找到有moneydj.com者,就可以直接連結到MoneyDJ。
比較有趣,以安聯收益成長基金這檔台灣人投資最多基金為例,其在moneydj.com獲得網友點擊數,不僅多於鉅亨網,甚至多於基金公司自家網站或是各大金融機構網站。
功能2-基金輕鬆找,見樹又見林
直接上MoneyDJ搜尋基金
網友看到筆者推薦一堆基金實用網站後,一定有人會問哪個最好用、最實用,基金小白或是資深基金族,一定會與筆者有同感,MoneyDJ的基金專區是首選。網友可以直接上MoneyDJ的基金搜尋專頁,網頁設計很清楚,網友可以直接用基金名稱,或依MoneyDJ基智網設定的條件,例如境內/境外/基金類型/投資地區/投資標的一一找尋,當然也可以依照報酬和風險來挑選。
投資,大家都喜歡現成和速食,若是有朋友或大師介紹明牌,不論是股票或基金,只要投資經驗好(通常有賺錢、賺翻倍),一般人都會直接去申購,別人賺錢不代表自己也會賺到,尤其進場時點不同,投資氛圍不同,都會有不同結果,投資要見樹又要見林,網友最好自己要做點功課,MoneyDJ將這些功課簡單化,讓網友也可以像專業投資人一樣輕鬆獲取更多詳細資料。
見樹又見林-MoneyDJ透過類型、報酬和風險找基金
透過「基金搜尋」找基金,可以依原幣或新台幣,或定期定額的原幣或新台幣報酬,也可以原幣年化報酬,所有基金各種幣別和天期報酬,一目了然,網友可以再從基金名稱按下去,就可以前往個別基金看更多詳細資訊。
功能3-基金淨值即時,又能客製調整
基金淨值即時更新
不論是自己做研究或朋友推薦,買了基金之後,雖然不必天天跟玩股票一樣,要查股價走勢,但三不五時或一個月查看自己的基金表現,也是投資功課的一部份。MoneyDJ的基金淨值查詢,不僅即時更新,線圖還可以自行調整時間,與自己申購的基金淨值可以隨時做比較。
功能4-基金績效比較,隨需求找境內外基金比高下
基金績效比較
基金績效比較,這個功能超好用,尤其基金觀測站和公會網站雖有淨值可查詢,但這些淨值通常只限特定時間,但不是資料庫可供查詢。
晨星網站雖有資料庫可查歷史淨值,但基金比較功能不如MoneyDJ強大,筆者身為基金達人和部落客,經常使用這個功能,比較基金績效能夠更即時和客觀,不受有些網站僅有特定期間的限制。
功能5-基金英雄榜和龍虎榜
找基金和比較基金績效之外,MoneyDJ還有兩個超好用的功能:基金英雄榜,以及組別的龍虎榜。基金英雄榜將基金分為境內外做全市場的排名,基金龍虎榜則是將基金依照不同投資市場及標的分成不同組別作排名,兩者分別找出境內外或組別最強和最差的基金,這個比較功能比晨星網站還強,透露更多投資訊息。
功能6-境內基金體檢表,健康與否一覽無遺
境內基金部分,有加一個「基金體檢表」,讓投資人可以更深入瞭解基金在同儕的定位,體檢表讓基金族可以好好檢視自己申購的基金與同類型基金績效比較,另外也有其風險和報酬等指標做同類型基金的比較和排名,值得注意還有基金經理人資歷和費用率等同儕比較。
功能7-境外基金報酬比較,海內外大車併比一比
國外基金雖然沒有境內基金體檢表部分,但在報酬比較上,MoneyDJ新增「報酬比較」的功能, 將境外基金與境外同類型、同投資地區、同投資標的平均和排名,做多種比較,除有表格,也有圖表,讓投資人可以更清楚掌握基金的定位。
境外基金報酬比較
功能8-基金趨勢軌跡,找出強弱勢
基金趨勢軌跡找強勢基金
投資大家都要挑強勢基金,MoneyDJ在「基金趨勢軌跡」,運用基金報酬率排名和標準差(觀察基金波動)排名,做成四個象限,左上區是基金在強勢區,在右下方是弱勢,其他兩個區塊就是觀察區,是由強勢轉弱,或由弱轉強。
值得注意,透過趨勢軌跡找強弱勢基金,觀察期間不是只有一年,MoneyDJ還有兩年、三年、四年和五年的報酬率和標準差排名,從各天期逐一窺見基金的強弱勢轉變,做為挑選基金的參考。
功能9-免費註冊,基金投資組合全都露
基金表現關鍵就在投資組合,投資組合前十大持股和產業/國家配置,都可能影響基金表現,網友想要更進一步瞭解基金持股和投資組合,在MoneyDJ只要前往註冊免費會員,就可以觀察基金前十大持股和配置。
功能10-揭露境內基金歷任經理人、操盤績效
有關境內基金部分,MoneyDJ綜合的數據甚至比公會和晨星網站還詳細,在境內基金基本資料的下方,就有境內基金歷任經理人和其操作績效的隱藏版功能,網友可以按下經理人的名字,就可以掌握到經理人曾任那些基金的操盤手,以及其任職期間的基金操作績效。
網網相連,查完資訊喜歡就按申購鈕
介紹MoneyDJ的基金搜尋的各項功能後, 大家必定有發現這些基金旁邊都有個「申購按鈕」,代表網友在看到喜歡的基金就可以從MoneyDJ頁面,直接前往策略聯盟的基金平台做申購,若還沒有開戶者,透過MoneyDJ推薦還可以享有獨家優惠),在MoneyDJ上除可以研究和尋找基金,也可以直接連結到基富通、鉅亨買基金和柏瑞投信開戶(開戶專區連結),另外MoneyDJ也有鉅亨買基金的專區和基富通專區,在這兩個專區裡有更完整的基金績效和各種指標基金,讓投資人的你可以一目了然,讓投資化繁為簡。
投資資訊和申購一次完成,不必一個網頁開過一個網頁,申購基金在MoneyDJ也可以通喔,目前還有開戶享MoneyDJ獨家優惠,有興趣者不妨按下面的示意圖,前往連結專頁試試看。
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