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中信00963、00964 收藏全球亞太高息股


台灣人為股息瘋狂,但買滿手台股和科技比重高的股息基金,如何發掘更多股息藍海,成為投資人關心話題,中信投信即將發行兩檔高股息ETF-全球高股息(00963)和亞太高股息(00964),對追求收益投資人可以在台股之外,增加更多高息的收藏標的。


高股息ETF,從台灣走向海外

免健保補充費,多元收益、股息節稅有竅門

全球高股息與台股ETF互補

亞太高股息殖利率和股價都迷人


免責聲明


高股息ETF,從台灣走向海外,遇見股息新大陸

台股掛牌的26檔以「高股息」為號召的ETF裡,台股ETF多達22檔,中信投信指出,這22檔高股息的台股ETF,截至上半年的總規模約新台幣1.52兆,投資國外高股票的ETF僅有四檔,合計規模僅新台幣400億。

台灣投資人聽到配息,不論是股票或基金,都為之瘋狂,惟台灣人偏好高股息過度集中在台股,中信投信總經理陳正華指出,台股高股息指數多數聚焦科技股,產業特性過於集中,容易導致台股高股息ETF出現「齊漲齊跌」的現象,投資人可能會陷入「看似選擇眾多,但其實選擇哪一檔都差不多」的選擇難題。


中信投信總經理陳正華表示,中國信託投信重磅推出兩檔ETF:中信全球高股息ETF(00963)及中信亞太高股息ETF(00964),一來是因應投資人的需求,二來有助投資人的投資多元化,發揮分散投資風險的效果,將投資眼光和收息標的轉向海外,引領投資人前往國際市場發掘更多高股息優質股票的新大陸。


台股掛牌的海外高股息ETF,對台灣投資人只要在手機上下單,一鍵就可投資全球或亞太地區高股息股票,收藏優質股票享收益,免除複委託買賣相對較高投資成本,跨境交易時間差,全球股海茫茫還要花時間投資研究,算是一條投資捷徑。

海外高股息ETF免健保補充費,股息節稅有竅門

台灣是資本利得免稅,儘管台股仍有股息收益一年不超過新台幣94萬可享免稅額度,但若配息每月超過2萬,仍有第二代健保補充費,若股息和高股息ETF息收全年超過新台幣94萬,仍有稅負。但若股息來自海外,就可合理節稅,也沒有健保補充費的問題。


中信全球高股息ETF(00963)經理人陳雯卿指出,00963成分股剔除曝險國為台灣、中國及香港之海外企業,因此收益分配全數均屬境外所得,納入最低稅負制計算,而個人更享有750萬的免稅額度且免健保補充費,相對具有稅負優勢。 


台股ETF和全球高股息ETF稅負比較

中信亞太高股息ETF(00964)經理人張苡琤指出,00964投資標的也有中國企業,若其註冊地是在中國和香港配發的股息也會視為國內所得,惟根據中信中國高股息ETF-00882收益分配,中國企業的配息多少會納入國內股息所得,完全要看ETF的中國企業營業所得海內外比重,做為ETF配息是否列入台灣股息所得,若A中國企業的營業所得七成來自中國內地,其他是海外,該公司配發的股息七成就視同台灣股息所得(更多中國企業配息稅負解說可參考連結),三成就免稅。


中信中國高股息(00882)是台灣最大中國基金,中信投信目前是台灣最大中國基金,截至9月底規模近新台幣432億元,從2021年元月27日這檔基金掛牌以來,迄今已有七次配息紀錄,配息率從5.1-13.31%不等,也是處理中國企業配發股息和稅負相關事宜最有經驗的投信。

全球高股息與台股ETF互補號

中信全球高股息ETF(00963)、亞太高股息ETF(00964),有三大投資亮點:除上述海外所得定額免稅之外,還有亮眼股利率、產業布局分散。


中信全球高股息ETF(00963)、亞太高股息ETF(00964)即將在10月25日募集發行,新成立的基金,力上既有三檔高股息基金,中信投信是目前高股息ETF選擇最多樣化。


中信投信總經理陳正華表示,中信投信一系列的海內外高股息ETF,可望協助投資人掌握股息投資新藍海,不僅可提供具吸引力的股利率,更能為投資人多元配置資產,分散投資風險。


主要股市股利率比一比

人外有人,天外有天,比股息率,儘管台灣股利率雖高,但亞太和全球高股息股票的股利率更誘人,台灣高息股近四年來評均股利率約6%,亞太高息股的股利率高達8.9%,全球高息股股利率則有7.2%。



中信全球高股息ETF(00963)經理人陳雯卿指出,00963鎖定已開發國家市值50億美元以上、且股利率高於3%、自由現金流收益率高於6%的企業,體質相對良好。相較台灣高股息指數,六成聚焦科技股,全球高股息產業配置明顯分散,包含傳產、金融、消費性產業等兼具,可滿足長期存股投資人的需求。 

亞太高股息股利率和股價都迷人

全球股市近年來不斷創新高,美股評價偏高,台股也不再便宜。隨著美國啟動降息,亞太新興經濟體正準備發光發熱。根據彭博預估,全球主要區域中,僅亞太區未來兩年GDP可望持續成長。


中信亞太高股息ETF(00964)經理人張苡琤表示,亞太區股票本益比評價面相對低,隨著降息循環啟動,有利於資金流入,00964所追蹤的NYSE亞太高股息指數,近年股利率持續成長,且受惠國家政策支持,未來股利配發率值得期待。相較投資單一市場,選擇亞太高股息這種區域型投資,可望擁有較低的波動,是投資人進行資產配置的優質選擇。 NYSE亞太高股息指數還有三大特色:

  1. 長期表現佳,追蹤指數基期來報酬率166%,(MSCI亞太指數70%)

  2. 指數成分股股利率達8.9%。

  3. 追蹤指數本益比8.86倍。

    亞太股息指數表現比一比


中信投信指出示,美國開啟降息循環後,搭配主要國家鼓勵企業強化股東權益、提高股息配發率的政策利多加持下,資金可望流向相對低基期的高股息指數。


 NYSE亞太高股息指數近年股利率


值注意的是,根據彭博統計,自1995年以來四次降息後的低利環境,高股息指數四次平均表現,相較大盤指數高出5個百分點,雖以1個百分點小輸成長股指數,中信投信分析,相較成長股的本益比已來到相對高點,目前高股息指數仍處於低基期,一旦「風水輪流轉」機會到來,獲得市場關注,評價也可望走高,現在正是投資人可趁降息周期展開初期,先行進場卡位。


中信投信00963和00964的發行價是每單位10元,並且是海外股票基金裡首先擁有每月配息機制(第一次配息是在基金成立後90天),每年三次定審把關成分股股利率,對有興趣切入海外高息股票的投資人,這兩檔ETF是相當親民和低投資門檻。

中信全球高股息ETF(00963)簡介


中信亞太高股息ETF(00964)簡介



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