台灣人為股息瘋狂，但買滿手台股和科技比重高的股息基金，如何發掘更多股息藍海，成為投資人關心話題，中信投信即將發行兩檔高股息ETF-全球高股息（00963）和亞太高股息（00964），對追求收益投資人可以在台股之外，增加更多高息的收藏標的。
高股息ETF，從台灣走向海外 |
免健保補充費，多元收益、股息節稅有竅門 |
全球高股息與台股ETF互補 |
亞太高股息殖利率和股價都迷人 |
免責聲明
高股息ETF，從台灣走向海外，遇見股息新大陸
台股掛牌的26檔以「高股息」為號召的ETF裡，台股ETF多達22檔，中信投信指出，這22檔高股息的台股ETF，截至上半年的總規模約新台幣1.52兆，投資國外高股票的ETF僅有四檔，合計規模僅新台幣400億。
台灣投資人聽到配息，不論是股票或基金，都為之瘋狂，惟台灣人偏好高股息過度集中在台股，中信投信總經理陳正華指出，台股高股息指數多數聚焦科技股，產業特性過於集中，容易導致台股高股息ETF出現「齊漲齊跌」的現象，投資人可能會陷入「看似選擇眾多，但其實選擇哪一檔都差不多」的選擇難題。
中信投信總經理陳正華表示，中國信託投信重磅推出兩檔ETF：中信全球高股息ETF（00963）及中信亞太高股息ETF（00964），一來是因應投資人的需求，二來有助投資人的投資多元化，發揮分散投資風險的效果，將投資眼光和收息標的轉向海外，引領投資人前往國際市場發掘更多高股息優質股票的新大陸。
台股掛牌的海外高股息ETF，對台灣投資人只要在手機上下單，一鍵就可投資全球或亞太地區高股息股票，收藏優質股票享收益，免除複委託買賣相對較高投資成本，跨境交易時間差，全球股海茫茫還要花時間投資研究，算是一條投資捷徑。
海外高股息ETF免健保補充費，股息節稅有竅門
台灣是資本利得免稅，儘管台股仍有股息收益一年不超過新台幣94萬可享免稅額度，但若配息每月超過2萬，仍有第二代健保補充費，若股息和高股息ETF息收全年超過新台幣94萬，仍有稅負。但若股息來自海外，就可合理節稅，也沒有健保補充費的問題。
中信全球高股息ETF（00963）經理人陳雯卿指出，00963成分股剔除曝險國為台灣、中國及香港之海外企業，因此收益分配全數均屬境外所得，納入最低稅負制計算，而個人更享有750萬的免稅額度且免健保補充費，相對具有稅負優勢。
台股ETF和全球高股息ETF稅負比較
中信亞太高股息ETF（00964）經理人張苡琤指出，00964投資標的也有中國企業，若其註冊地是在中國和香港配發的股息也會視為國內所得，惟根據中信中國高股息ETF-00882收益分配，中國企業的配息多少會納入國內股息所得，完全要看ETF的中國企業營業所得海內外比重，做為ETF配息是否列入台灣股息所得，若A中國企業的營業所得七成來自中國內地，其他是海外，該公司配發的股息七成就視同台灣股息所得（更多中國企業配息稅負解說可參考連結），三成就免稅。
中信中國高股息(00882)是台灣最大中國基金，中信投信目前是台灣最大中國基金，截至9月底規模近新台幣432億元，從2021年元月27日這檔基金掛牌以來，迄今已有七次配息紀錄，配息率從5.1-13.31%不等，也是處理中國企業配發股息和稅負相關事宜最有經驗的投信。
全球高股息與台股ETF互補號
中信全球高股息ETF(00963)、亞太高股息ETF(00964)，有三大投資亮點：除上述海外所得定額免稅之外，還有亮眼股利率、產業布局分散。
中信全球高股息ETF(00963)、亞太高股息ETF(00964)即將在10月25日募集發行，新成立的基金，力上既有三檔高股息基金，中信投信是目前高股息ETF選擇最多樣化。
中信投信總經理陳正華表示，中信投信一系列的海內外高股息ETF，可望協助投資人掌握股息投資新藍海，不僅可提供具吸引力的股利率，更能為投資人多元配置資產，分散投資風險。
主要股市股利率比一比
人外有人，天外有天，比股息率，儘管台灣股利率雖高，但亞太和全球高股息股票的股利率更誘人，台灣高息股近四年來評均股利率約6%，亞太高息股的股利率高達8.9%，全球高息股股利率則有7.2%。
中信全球高股息ETF(00963)經理人陳雯卿指出，00963鎖定已開發國家市值50億美元以上、且股利率高於3％、自由現金流收益率高於6％的企業，體質相對良好。相較台灣高股息指數，六成聚焦科技股，全球高股息產業配置明顯分散，包含傳產、金融、消費性產業等兼具，可滿足長期存股投資人的需求。
亞太高股息股利率和股價都迷人
全球股市近年來不斷創新高，美股評價偏高，台股也不再便宜。隨著美國啟動降息，亞太新興經濟體正準備發光發熱。根據彭博預估，全球主要區域中，僅亞太區未來兩年GDP可望持續成長。
中信亞太高股息ETF（00964）經理人張苡琤表示，亞太區股票本益比評價面相對低，隨著降息循環啟動，有利於資金流入，00964所追蹤的NYSE亞太高股息指數，近年股利率持續成長，且受惠國家政策支持，未來股利配發率值得期待。相較投資單一市場，選擇亞太高股息這種區域型投資，可望擁有較低的波動，是投資人進行資產配置的優質選擇。 NYSE亞太高股息指數還有三大特色：
長期表現佳，追蹤指數基期來報酬率166%，(MSCI亞太指數70%)
指數成分股股利率達8.9%。
追蹤指數本益比8.86倍。
亞太股息指數表現比一比
中信投信指出示，美國開啟降息循環後，搭配主要國家鼓勵企業強化股東權益、提高股息配發率的政策利多加持下，資金可望流向相對低基期的高股息指數。
NYSE亞太高股息指數近年股利率
值注意的是，根據彭博統計，自1995年以來四次降息後的低利環境，高股息指數四次平均表現，相較大盤指數高出5個百分點，雖以1個百分點小輸成長股指數，中信投信分析，相較成長股的本益比已來到相對高點，目前高股息指數仍處於低基期，一旦「風水輪流轉」機會到來，獲得市場關注，評價也可望走高，現在正是投資人可趁降息周期展開初期，先行進場卡位。
中信投信00963和00964的發行價是每單位10元，並且是海外股票基金裡首先擁有每月配息機制（第一次配息是在基金成立後90天），每年三次定審把關成分股股利率，對有興趣切入海外高息股票的投資人，這兩檔ETF是相當親民和低投資門檻。
中信全球高股息ETF（00963）簡介
 |  |
 |  |
中信亞太高股息ETF（00964）簡介
 |  |
 |
Comentários