台灣基金業者，投入AI領域最深，首推第一金投信，不僅發行4檔AI相關股票基金，現在還斥資與韓國QRAFT金融科技公司(QRAFT Technologies)合作，啟動AI驅動的投資合作。
這包括共同發展以AI演算法為核心之多因子選股模型，及市場風險情緒訊號模型，因應主動ETF到來，雙方也將發展以AI演算法為核心的主動式ETF投資產品。
台灣基金業者，除發行被動式ETF，鎖定高股息和債息之外 ，願意在投資研究資源投入資金者，並不多見。
第一金投信管理資產規模逾1,266億（截至2023年底）元，ETF規模占比不到3%，管理資產規模偏主動式，也是少數中型投信願意投入資源在創新領域，例如2022年成立「第一金私募股權股份有限公司」，成為官股投信第一家取得經營私募股權業務許可，積極參與國內及國際私募股權市場，最近又在AI領域又有新投資。
第一金投信、QRAFT金融科技公司宣布 AI驅動投資合作
第一金投信日前(2024/3/28)與韓國QRAFT金融科技公司(QRAFT Technologies)簽約，雙方宣布，雙方合作AI驅動投資金融投資技術開發，QRAFT金融科技公司的戰略合作夥伴、財務投資者、全球知名的創投公司軟銀（SoftBank），也共同出席簽約儀式。
QRAFT金融科技公司，2016年於韓國首爾成立，專注於開發以AI為核心之金融投資技術，是全球B2B金融服務領域先行者，到底這家公司有多創新，何以吸引軟銀的目光，其發展歷程和數據就是最佳佐證。
QREAFT在2017年聯手韓國未來資產管理公司，推出以世界第一檔AI技術管理基金；2018年進入B2B AI機器理財市場，2019年獲得半數以上韓國大型銀行採用。2019年起運用AI金融投資技術，發展主動式ETF投資策略，目前已於美國成功上市5檔，且與韓國每日經濟新聞合作發表之市場風險情緒指標(Boom & Shock Index)，累積超過六百萬次點閱。2022年時，更獲得日本軟體銀行(SoftBank)投資1.46億美元。
主動式ETF AI確保資訊不對稱
第一金投信因應ETF風潮，雖也有發行相關被動式基金，惟目前占比不高，主動式管理仍是其核心業務。惟政府今年可望開放主動式ETF的發行，成為目前以主動式基金為核心的基金業者們躍躍欲試新藍海
投資跟作戰一樣，所謂「運籌帷幄之中，決勝千里之外」，前置的作戰計畫和帷幄的操盤演練，至關重要，在基金界運籌帷幄是投資策略和投研團隊、投資模型，在指數化投資和電子交易盛行的今天，資訊瞬時萬變，如何搶先機，資訊是致勝關鍵。
但被動式指數化投資盛行的今天，ETF持股「全都露」，ETF發行期間和持股轉換時，掀起市場「跟單」「吃豆腐」等套利投機亂象，主動式基金目前對持股揭不必及時揭露，讓相關基金還能保有優勢，一旦主動式ETF在台問市，持股揭露程度和及時性，成為市場關注一大焦點。
第一金投信董事長尤昭文指出，借重QRAFT於運用AI演算法發展金融科技豐富經驗，共同發展以AI演算法為核心之多因子選股模型，及市場風險情緒訊號模型，此外，QRAFT在國外已有多年AI主動式ETF發展經驗，未來QRAFT將可協助第一金投信發展以AI演算法為核心的主動式ETF投資產品。
第一金投信與QRAFT金融科技公司透過AI人工智慧為核心，分析全球金融數據，共同精進投資標的篩選機制、市場風險情緒及風險管理等技術，將導入投資決策流程中，未來可望借重相關技術，運用在共同基金投資流程優化，與市場風險管理上，強化基金投資績效能穩定超越目標市場表現，滿足投資人資產配置需求，為投資人提供更優質的投資解決方案。
尤昭文表示，輝達 (NVIDIA)於去年第四季財報發表中提及，生成式AI發展已達臨界點，未來在不同領域的應用將如雨後春筍般出現，深刻感受人工智慧改變世界的趨勢潮流，第一金投信一直以來，除提供投資人，多元化AI投資產品，及導入AI演算法之投資解決方案，也持續投入人力與資源，積極發展相關科技應用於不同營運管理領域，透過顛覆性創新，推動產業升級發展。
從投資AI 到AI賦能
尤昭文強調，第一金投信過去開創本土投信業投資AI主題產品新趨勢，未來將更進一步發展AI賦權的營運管理流程，完成AI帶動企業營運全方位轉型，持續引領台灣資產管理潮流。
第一金投信總經理廖文偉也說明，2016年起第一金投信率先同業推出，以投資AI相關產業為主題的多檔主題產品，包括第一金全球AI機器人及自動化產業基金、第一金全球AI人工智慧、第一金全球AI FinTech金融科技基金和第一金全球AI精準醫療基金等，這些產品領導性推出，提供投資人率先參與AI產業成長趨勢的投資機會。
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廖文偉進一步指出，第一金投信從投資AI，到AI賦能的營運管理流程，包括：將AI技術融入金融應用領域，成立計量投資部，強化AI演算法在金融投資領域的研究和應用，未來更將與QRAFT金融科技公司合作，共同開發AI演算法多因子選股模型和市場風險情緒模型，並運用在優化共同基金投資流程和市場風險管理。
韓國QRAFT金融科技公司執行長Marcus Kim表示，QRAFT與第一金投信的合作代表未來雙方透過人工智慧驅動的解決方案，重新定義金融投資格局邁出關鍵一步，期待透過QRAFT的技術與第一金投信資產管理經驗合作，解鎖複雜的金融環境，為投資者挖掘新的投資機會。
廖文偉也強調，掌握新產品、與時俱進發展趨勢的重要性，借重QRAFT在AI主動式ETF的發展經驗，雙方將合作發展以AI演算法為核心之主動式ETF投資策略及風險管理程序，同時積極參與AI技術在金融產業的應用和創新，推動產業變革，例如運用在：法令遵循、內部稽核、風險管理及客戶服務等，將AI技術結合系統整合應用，以強化營運管理、服務流程等品質及效率提升。
公司資訊
QRAFT金融科技公司
2016年於韓國首爾成立，專注於開發以AI為核心之金融投資技術，為全球B2B金融服務領域先行者。2017年聯手韓國未來資產管理公司推出以世界第一檔AI技術管理基金；2018年進入B2B AI機器理財市場，隔年獲得半數以上韓國大型銀行採用。2019年起運用AI金融投資技術，發展主動式ETF投資策略，目前已於美國成功上市5檔，且與韓國每日經濟新聞合作發表之市場風險情緒指標(Boom & Shock Index)，累積超過六百萬次點閱。2022年時，更獲得日本軟體銀行(SoftBank)投資1.46億美元。
第一金投信
為第一金融控股集團旗下子公司，成立於1986年，是國內第三家成立的投信公司。2016年率同業之先，先後發行國內一系列AI主題共同基金，包含：機器人、FinTech金融科技、精準醫療及人工智慧基金。2020年2月，成立計量投資部，積極延攬優秀量化投資人才，並提供必要資源與平台，開發並運用量化投資操作策略、提供客戶優質投資組合管理服務。
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