富達國際最近發表「女力驅動大未來—2021台灣女性投資理財報告」，這項調查發現，台灣女性的財務焦慮感較高，有45%的女性擔心自己的財務狀況，男性則為37%。而受新冠肺炎疫情影響，36%台灣女性的個人收入減少，但台灣女性在投資、儲蓄或退休金存款上也比較傾向維持原有水準。
富達國際去年首度將大規模女性投資主題調查帶來台灣，發佈「投資成就新女力」調查報告，詳細揭露了台灣女性的投資理財狀況。今年的「女力驅動大未來」調查報告則更擴大調查範圍，不僅緊貼時事脈動，調查內容亦涵蓋疫情對投資的影響，以及民眾對ESG（環境、社會、公司治理）永續投資的認識，研究調查規模包含英國、德國、日本、中國、香港與台灣，研究規模相當罕見，尤其又涵蓋台灣。
疫情對儲蓄與投資力影響中性
台灣此次在防疫上的表現普遍受到國際肯定，由於並沒有像其它國家需實施大規模封城或防疫等禁令，多數民眾生活並沒有受到太大衝擊。調查在問到疫情是否有對個人儲蓄或投資力造成影響時，逾五成（53%）受訪者都認為影響中性；但仍有兩成女性認為因為疫情而出現財務困難。
而在整體年輕（18-34歲）及中年族群（35-54歲）中，認為新冠疫情對自己的儲蓄及投資力帶來正面影響者的比例，明顯高於持負面看法者。而男性持正面看法者（28%）略高於女性（25%）。
雖然逾三成（36%）女性指新冠疫情會令其收入減少，有逾四成（43%）的女性表示，新冠肺炎疫情爆發期間她們維持投資水準；表示會因而趁機增加投資的女性則佔二成五（25%）。有近三成（28%）的男性表示會因疫情而增加投資，46%則會維持投資；顯示男性和女性都傾向長線投資，男性更比較勇於加碼投資。
實現退休目標由規劃開始
全球各地民眾面對愈來愈長的退休人生，台灣女性最在意退休後的可支配收入多寡及退休生活水準。台灣女性平均薪資和退休儲備也較男性低，但期待擁有的退休金卻比較高，顯見台灣女性要面對較高的財務落差挑戰。調查也顯示高達37%的台灣女性沒有信心實現個人退休收入目標，主要是因為收入不足以應付不同的需求。
台灣受訪者無法存退休金的原因（%）
而和富達去年調查結果相較，台灣人預期退休年齡延後兩年。據富達2021最新調查顯示，台灣女性預期退休年齡為63歲，男性為64歲；女性的退休儲蓄目標金額較去年多15%；期待退休後年收入達110萬元，男性調查結果則與去年相去不遠。
富達投信投資部主管張翠玲表示：「雖然台灣女性在理財上的焦慮感較男性高，儘管受疫情影響令三成多女性的個人收入減少，但我們樂見一半的受訪女性維持原來的投資、儲蓄和退休金存款額，這表示大家都採取長線的方式累積財富，為未來作準備。大家可以善用『YES 口訣』，簡單改變成就大不同。」
Y: Youth-從年輕就提早開始理財與進行退休規劃，善用時間和複合效應累積財富。
E: Easy way-提早學習簡單的投資理念，增加投資知識，多了解投資選擇和實現目標的方法。像是「收入-儲蓄/投資=消費」就是簡單而又有效的理財心法
S: regular Saving-透過定期定額進行投資，聚沙成塔成就大不同，去實現不同的人生目標
台灣民眾對ESG認識可以再加深
這次調查也首度探究台灣民眾對ESG投資的認識 — 仍有六成以上的台灣民眾不知道何謂ESG永續投資。有三成六的女性受訪者有聽過ESG投資，有四成的男性受訪者表示有聽過。還有三成受訪民眾認為，只有那些手上握有大筆資金的人才能從事ESG投資。
有三成五的女性不知道如何開始永續投資，男性只有三成。在選擇ESG相關投資商品上，也有近六成（57%）的女性不知如何拿捏，而男性則是五成。
而在最受女性關注的永續／ESG議題上，則以勞工權益居首；女性有四成三（男性有四成）最關心此議題。其次為氣候變遷；有三成九女性對氣候議題表示關心（男性有四成三）。
實踐永續投資可以這樣做
在新冠肺炎疫情影響下，有六成一的台灣女性想要做出正面的改變；那些想做出正面改變的女性認為，做出改變的最佳途徑是：減少食物及水的浪費（40%）；少用塑膠製品（36%）以及從事永續投資或儲蓄（32%）。逾六成（62%）的女性受訪者明確表示，疫情令他們想要採取更永續的投資或儲蓄方式。
有六成四台灣民眾表示希望實現更永續的投資或儲蓄方式，當中，有近五成（47%）女性受訪者表示要先檢視自己的財務狀況，要看看自己錢都花在哪裡／和誰一起花錢 （34%）及研究可從事ESG投資的途徑（31%），以及尋求專業的投資理財建議（31%）。台灣男性則表示更著重檢視自己的財務狀況（41%）及研究可從事ESG投資的途徑（38%）。
富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱表示：「投資人對永續投資還覺得陌生，可能也會擔心回報是否達標，目前在投資面已經逐漸證實，具備ESG因子的投資研究下，具備較佳ESG評級的標的金融產品，在2020年新冠疫情造成經濟波動的情況下，風險抵抗力與報酬表現相對ESG評級較差的標的為佳。台灣投資人應該要走在這個趨勢的前面，把握ESG相關的投資機會。」
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