配息控看過來，配息除要有高收債、新興債和收益成長這些基金外，若不想管太多匯率問題的，訴求穩健配息的台股基金，講究基金費用率的還可以挑台股ETF，最近又有新基金要掛牌了，這就是第一檔兩個月配息一次的台股ETF-00907永豐優息存股ETF。
台股基金裡，要找一檔沒有台積電等資訊科技股票，難度很高，00907永豐優息存股ETF是一檔沒有科技股的ETF，這檔基金的發想設計就是在滿足投資人對配息的需求，不僅是第一檔雙月配息ETF，投資產業建構在產業穩定，目前預定每月配息年化是5%，以滿足存股和退休族的需要。
永豐投信在這投資轉折點，率先市場推出00907永豐優息存股ETF，從目前投資氛圍上來看，的確掌握升息周期下，科技股不易有好表現，反倒輪價值股表現，這檔ETF的選股就是以價值和防禦股為主。
台灣基金產品，繼前兩年掀起投資熱潮的ESG永續、5G、電動車、高股息等主題，今年在全球金融環境步入升息、通膨節奏之際，新基金發行也緊跟市場脈絡，目前台股投資價值股、防禦策略最熱門，永豐投信總經理濮樂偉表示，永豐投信首檔雙月配息、存股概念、聚焦價值股投資的台股ETF，00907永豐優息存股ETF將在5月登場，再開創存股主題投資新風潮，也與近年來投信發行不少科技ETF做市場區隔。
永豐投信將於5月9日開始募集00907永豐優息存股ETF，追蹤標的指數為「特選臺灣優選入息存股指數」，該指數編製原則，鎖定市值250大民生必需景氣循環相關產業，以企業ESG表現、公司獲利、股利配發為篩選條件，挑選30檔上市股票作為成分股，成分股具有公司經營體質健全、穩定配發股利，產業別投資聚焦穩定配息與具備存股概念優質金融、傳產等價值型類股。
永豐投信總經理濮樂偉指出，今年美國、台灣同步啟動升息循環周期，投資人理財工具進入以股息取代債息的年代，過去習慣以債券收息為主的投資工具型態轉變，加上今年金融市場呈現大波動行情，濮樂偉建議，投資人宜採防禦、穩健策略投資，有息收需求的投資人，不妨鎖定類債型股票工具。
台股愈跌，存股族最熱，濮樂偉說明，全新打造存股概念台股ETF，主因觀察到市場存股需求火熱，證交所最新統計，3月定期定額單月存股規模暴增至65億元，熱門存股標的各有偏好，永豐優息存股ETF納入30檔熱門存股標的、績優金融傳產股，更能滿足有選擇性障礙投資人長期存股需求。
永豐優息存股ETF擬任基金經理人張怡琳指出，近一年台股攻高後，行情波動加劇，剛過去的4月台股修正點數近1,200點，短期股價震盪劇烈，也突顯防禦性、價值型資產配置重要性。
張怡琳指出，00907存股概念的ETF，追蹤「特選臺灣優選入息存股指數」，指數編製法方法專為存股族而設計，網羅一籃子存股標的，張怡琳說明，適合存股的標的要在四個項目下，包括：產業、獲利、股價、配息等，具備相對穩定的特性。
臺指公司資料顯示，4月底成份股中約有63%為金融股，其餘37%為景氣循環傳產股等，這類偏防禦性、價值型的產業，長期波動度較大盤指數來得低，過去市場發生重大利空事件之際也展現防禦價值，近期市場動盪之際，更發揮抗震性，此外，指數過去五年平均股息殖利率約5%，也具備殖利率保護力提供支撐性。
配息補腦一點靈-什麼是收益平準金
新發行台股ETF配息頻率由年配、半年配、一直到季配，配息間隔縮短趨勢，永豐投信更有開創之舉，永豐優息存股ETF設計首創台股ETF雙月配息機制，除息月份落在偶數月，提供每兩個月固定現金流，基金配息政策主要以追求穩定配息，同時透過收益平準金機制，提供長期投資人穩定的配息來源，合理反映不同投資人持有期間的實際息收報酬。
大家買配息基金，常會看到基金名稱總是會跟一截加粗體字的配息來源可能來自本金的類警語，但00907的永豐優息存股ETF，加註的卻是收益平準金，這又是什麼意思？其實，愛買配息基金的人，通常會趕在最後一天（除權日，可以參加除息的最後一日），結果投資人最後一天才進場者，竟然可與長期投資或是持有滿兩個月（以此基金配息頻率舉例說明）同樣享有配息，某種程度就有點「偷吃步」，基金持有一天就有獲配息的機會。
基金公司有關配息分派和多寡，通常會透過配息委員會來敲定，但這些計算配出的股息或債息，通常以投資標的票息為主，但若是投資人為配息蜂擁而至，就會出現僧多粥少的情況，這也是金管會要求投信必須針對配息成立收益平準金，晚進來的投資人必須提列平準金就愈多
收益平準金的運作是將每筆申購金額按進場時間記錄，從每筆申購金額中，按距離下次配息日的時間為比率，提撥配息項目，越早申購提撥比率越低，反之比率越高，後來進場的投資人就不會影響每單位分配收益，解決了ETF配息率可能因大額申購或贖回而受到影響的問題。
這項設計就在保障投資人能獲配息的公平性，對較早買入ETF的投資人更公平，不致晚進場的投資人去瓜分配息的股息，造成配息稀釋狀況，換句話說就是配息金額減少。越早進場的人能享有完整參與ETF成長的優勢，但對於趕在配息除權日之前搶進場的人，由於提存到收益平準金的比例高，晚到投資人的配息來源來自收益平準金，也就是自己投入的本金。
投資稅務一點靈-配息基金要報稅？
台股基金的配息要不要報稅，配了多少才要報稅，根據稅法規定，股息收入總收入的8.5%可享有抵扣稅額，最高抵稅額是新台幣8萬元，若將配息控制在8萬的抵稅額內，等於是配息收益超過94萬才要傷腦筋，但仍要考慮的是申報綜所稅若全家合併申報，雖享有8萬抵稅額，但合併後是否造成全家所得淨額過高，跳上另一個課稅級距，都要做試算才能得知。
但若是單休退休族和子女成家立業，沒有合併申報的問題，全年配息若不超過94萬，就沒有股息配息的燒腦問題，以94萬除以12個月等於一個月股息收入是7.8萬左右，等於一千萬本金，配息率要9%，才有機會獲配這麼多股息收入，退休族若月月收益七萬多，應算是快樂退休族。有關配息收益的報稅問題，也可以收聽這個Podcast節目-金銀銅鐵轉賺鑽，稅林高手銀哥阿義聊稅。
Comments